서울 영테크 2.0 재무 상담, 신청 전에 이것만 준비하세요

서울시 청년들을 위한 재무 상담과 금융 교육 프로그램인 ‘서울 영테크 2.0’이 더욱 업그레이드되어 돌아왔어요!

요즘처럼 변동성이 큰 경제 상황에서는 똑똑한 자산 관리와 금융 지식이 정말 중요하잖아요? 특히 사회생활을 시작하는 청년 시기에 올바른 경제 습관을 들이는 건 미래를 위한 든든한 첫걸음이 될 거예요. 경험이 풍부한 전문가들이 여러분의 재정 상태를 진단하고 맞춤형 솔루션을 받아보세요!

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현재 모집 일정

회차	모집 마감
10월 2차	2026년 10월 13일 오후 4시
11월 1차	2026년 10월 27일 오후 4시
11월 2차	2026년 11월 10일 오후 4시

어떤 지원을 받을 수 있나요?

① 맞춤형 상담 제공 강화

상담 유형	내용
1:1 기본 상담	상담사와 개인의 소득·지출, 자산·부채를 점검해요. 대면과 비대면을 섞거나 전면 비대면으로 진행할 수 있으니 신청할 회차의 방식을 확인하세요.
1:10 심화 상담	재무 상담과 교육을 마친 참여자들을 대상으로 주제별 1:10 그룹을 구성해 3회에 걸친 심화 과제를 수행하고 토론하면서 올바른 금융 습관을 만들고 재무 전략을 스스로 세울 수 있도록 지속적으로 지원받게 돼요.

② 청년 선호 반영 교육 프로그램

교육	내용
다양한 금융교육	기초 경제 상식부터 금융 투자, 부동산, 보험 분석, 채무 관리까지 관심 분야를 나눠 기초·심화 과정으로 진행돼요.
생애주기별 맞춤 교육 신설	대학생, 취업준비생, 사회초년생, 신혼부부 등 각자의 상황에 맞는 맞춤형 교육을 받을 수 있어요.
찾아가는 금융특강	자립준비 청년, 고립·은둔 청년 등 사회배려 청년과 군 장병, 졸업 후 취업하는 특성화고 학생들을 위해 직접 찾아가는 금융특강도 진행돼요.
온라인 교육 확대	시간과 장소에 구애받지 않고 금융교육을 들을 수 있도록 인기 강의 중심의 온라인 교육을 늘렸어요.
금융교육 맞춤 추천 서비스	서울 영테크 누리집 마이페이지에서 선호하는 교육 주제를 선택하면 금융감독원 연계 온라인 강의를 추천받을 수 있답니다.

③ 촘촘한 상담 관리 체계 구축

교육	내용
상담사 자격 강화	상담사 선발 기준이 재무 상담 실무 경력 3년 이상에서 5년 이상으로 강화되었고, 은퇴자나 작년에 평가가 우수했던 상담사 위주로 선발해요.
금융 상품 추천/판매 엄격 금지	상담사는 금융 상품 추천이나 판매 행위에 따른 민·형사상 책임을 명시한 서약서를 작성하고, 금융 사기 예방 교육 및 개인정보 보호 교육도 강화돼요.
사적 접촉 원천 차단	청년과 상담사 간의 연락은 안심 번호로만 가능하고, 대면 상담은 회차별 지정 장소에서 진행하고 전면 비대면 상담도 신청할 수 있어요. 이를 어길 시에는 ‘원스트라이크 아웃제’가 적용되니 안심하고 상담받을 수 있을 거예요.
전수 모니터링	모든 상담 내용은 AI 기반 키워드 검증과 모니터링 요원을 통해 전수 모니터링되고, 상담이 끝날 때마다 참여자 모두에게 금융 상품 추천 여부를 확인해요.
신고 창구 운영	만약 상담사가 금융 상품을 추천하거나 판매하는 행위를 했다면 서울 영테크 누리집이나 사무국 유선으로 신고할 수 있어요.

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“상품 판매 아닌가요?” — 가장 걱정되는 부분 먼저 대답해드립니다!

운영 주체가 어딘가요?

서울시의 무료 재무상담 지원사업이에요. 변경 공고는 상담사의 금융상품 가입 권유와 추천을 금지하고 위반 시 신고하도록 안내하고 있어요.

상담사는 어떤 사람인가요?

재무상담사가 배정되어 소득·지출과 자산·부채를 함께 점검해요. 특정 상품을 추천하거나 가입을 권유받으면 영테크 사무국에 알릴 수 있어요.

상담 이후 뭔가 가입해야 하나요?

특정 금융상품에 가입할 의무가 없고 상담사가 상품 가입이나 추천을 하는 것도 금지돼요. 돈 관리 원칙과 자산·부채 상황을 상담하는 프로그램으로 이해하면 돼요.

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상담에서 점검할 내용을 미리 정리해 보세요

먼저 현재 상황 정리하기

월 실수령액, 고정 지출, 저축 현황과 부채를 정리해 가면 현재 상황을 설명하기 좋아요. 아래는 상담을 준비하기 위한 예시이며 실제 진행 내용은 개인 상황에 따라 달라져요.

이어서 실행 계획 질문하기

현황 파악 이후엔 구체적인 방향 설정으로 넘어가요.

• 주택청약: 납입 금액·횟수 전략, 지역별 가점 기준
• ISA: 일반형 vs 서민형 중 나에게 맞는 유형
• IRP: 세액공제 한도 활용, 운용상품 선택
• 적립식 투자: 금액 설정, 인덱스 펀드 개념

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상담 전 이렇게 준비하면 도움이 돼요

가져가야 할 숫자 3가지

각 회차를 어떻게 쓰느냐에 따라 밀도가 크게 달라지니 상담 전에 아래 세 가지를 꼭 확인해 두세요.

1. 월 실수령액 — 세후 실제로 통장에 들어오는 금액
2. 월 고정 지출 — 월세·관리비·구독·보험료·대출 상환 등
3. 현재 저축·투자 잔액 — 예적금, 펀드, 주식 포함

⚠ 소득·지출 자료의 제출 범위와 개인정보 처리 안내를 신청 전에 확인하세요. 상담은 모니터링을 위해 녹취되며 상담사와의 연락은 안심번호를 이용해요.

미리 적어갈 질문 예시

아래 질문 중 본인 상황에 맞는 질문을 3~4개 적어두면 회차마다 방향이 잡혀요.

• 청약통장 납입 금액·횟수, 지금 전략이 맞는 건가요?
• ISA 아직 안 열었는데 지금 열어도 되나요?
• IRP 세액공제 한도까지 넣는 게 맞는 건지 모르겠어요.
• 비상금은 얼마나 있어야 하나요?
• 지금 지출 구조에서 저축 늘릴 여지가 있을까요?
• 대출이 있는데 상환이 먼저인가요, 투자가 먼저인가요?

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서울 영테크 신청 방법과 기간

신청 경로

서울 영테크 누리집에서 온라인으로 신청하세요.

⚠ 신청 단계에서 회차별 상담일시·장소와 대면·비대면 여부를 확인하세요. 상담사 배정 전까지만 취소할 수 있어요.

모집 기간과 선착순 여부

기본상담은 회차별 선착순 접수예요. 정원이 찬 회차는 먼저 마감될 수 있으니 신청 화면에서 남은 일정을 확인해 주세요.

⚠ 현재 모집 기간은 수시로 달라지니 서울 영테크 누리집 공고문에서 반드시 확인하세요.

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자주 하는 질문 (FAQ)

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든든한 미래를 위한 선택

상품 판매가 걱정된다면 상담 전에 운영 규정을 확인해 보세요. 서울 영테크는 금융상품 가입 권유와 추천을 금지하고 신고 창구를 운영해요.

돈 관리, 자산 형성에 대한 막연한 고민이 있었다면, 이번 기회에 전문가의 도움을 받아 체계적으로 준비해보는 건 어떠세요?

• 서울 영테크 누리집 바로가기
• 문의처 (서울 영테크 사무국): 02-6953-4206/2182
• 문의처 (다산콜센터): 02-120
• 문의처 (카카오톡): ‘서울톡’ 채널

출처: 재무상담 변경 공고 · 회차별 모집 일정 · 신청 유의사항 (확인: 2026-10-07)