서울 영테크 2.0 재무 상담, 신청 전에 이것만 준비하세요

서울시 청년들을 위한 재무 상담과 금융 교육 프로그램인 ‘서울 영테크 2.0’이 더욱 업그레이드되어 돌아왔어요!

요즘처럼 변동성이 큰 경제 상황에서는 똑똑한 자산 관리와 금융 지식이 정말 중요하잖아요? 특히 사회생활을 시작하는 청년 시기에 올바른 경제 습관을 들이는 건 미래를 위한 든든한 첫걸음이 될 거예요. 경험이 풍부한 전문가들이 여러분의 재정 상태를 진단하고 맞춤형 솔루션을 받아보세요!

서울 영테크 2.0

한눈에 보기

전문가 맞춤 재무 상담 4회 + 생애주기별 금융 교육 받기

신청 시작

4월 13일
오전 10시부터

신청 방법

온라인
서울 영테크 누리집

상담 횟수

총 4회
기존 3회 → 4회 확대

신청 대상

만 19~39세
서울 청년

주요 지원

1:4 그룹 상담 · 1:10 심화 상담 · 생애주기별 맞춤 교육 · 온라인 교육 확대 · 찾아가는 금융특강

어떤 지원을 받을 수 있나요?

① 맞춤형 상담 제공 강화

상담 유형	내용
1:4 그룹 상담	상담사의 전문적인 조언을 통해 현금 흐름, 자산·부채 등 개인 재무 상태를 점검하고, 또래 청년들과 경제적 비전을 공유하면서 자산 형성 동기를 높일 수 있어요.
1:10 심화 상담	재무 상담과 교육을 마친 참여자들을 대상으로 주제별 1:10 그룹을 구성해 3회에 걸친 심화 과제를 수행하고 토론하면서 올바른 금융 습관을 만들고 재무 전략을 스스로 세울 수 있도록 지속적으로 지원받게 돼요.

② 청년 선호 반영 교육 프로그램

교육	내용
다양한 금융교육	기초 경제 상식부터 금융 투자, 부동산, 보험 분석, 채무 관리까지 관심 분야를 나눠 기초·심화 과정으로 진행돼요.
생애주기별 맞춤 교육 신설	대학생, 취업준비생, 사회초년생, 신혼부부 등 각자의 상황에 맞는 맞춤형 교육을 받을 수 있어요.
찾아가는 금융특강	자립준비 청년, 고립·은둔 청년 등 사회배려 청년과 군 장병, 졸업 후 취업하는 특성화고 학생들을 위해 직접 찾아가는 금융특강도 진행돼요.
온라인 교육 확대	시간과 장소에 구애받지 않고 금융교육을 들을 수 있도록 인기 강의 중심의 온라인 교육을 늘렸어요.
금융교육 맞춤 추천 서비스	서울 영테크 누리집 마이페이지에서 선호하는 교육 주제를 선택하면 금융감독원 연계 온라인 강의를 추천받을 수 있답니다.

③ 촘촘한 상담 관리 체계 구축

교육	내용
상담사 자격 강화	상담사 선발 기준이 재무 상담 실무 경력 3년 이상에서 5년 이상으로 강화되었고, 은퇴자나 작년에 평가가 우수했던 상담사 위주로 선발해요.
금융 상품 추천/판매 엄격 금지	상담사는 금융 상품 추천이나 판매 행위에 따른 민·형사상 책임을 명시한 서약서를 작성하고, 금융 사기 예방 교육 및 개인정보 보호 교육도 강화돼요.
사적 접촉 원천 차단	청년과 상담사 간의 연락은 안심 번호로만 가능하고, 상담 장소는 서울갤러리, 서울광역청년센터 등에 마련된 ‘영테크 상담실’에서만 진행돼요. 이를 어길 시에는 ‘원스트라이크 아웃제’가 적용되니 안심하고 상담받을 수 있을 거예요.
전수 모니터링	모든 상담 내용은 AI 기반 키워드 검증과 모니터링 요원을 통해 전수 모니터링되고, 상담이 끝날 때마다 참여자 모두에게 금융 상품 추천 여부를 확인해요.
신고 창구 운영	만약 상담사가 금융 상품을 추천하거나 판매하는 행위를 했다면 서울 영테크 누리집이나 사무국 유선으로 신고할 수 있어요.

“상품 판매 아닌가요?” — 가장 걱정되는 부분 먼저 대답해드립니다!

운영 주체가 어딘가요?

서울시가 직접 운영하는 사업이에요. 민간 금융사가 운영하는 프로그램이 아니라 보험사나 증권사가 ‘무료 재무설계’를 제공하는 경우와는 구조 자체가 달라요. 그쪽은 상담 자체가 영업 채널이지만, 서울 영테크는 서울시 예산으로 운영되기 때문에 상담사에게 상품 판매 실적이 없어요.

상담사는 어떤 사람인가요?

공인재무설계사(CFP) 또는 재무설계 관련 자격을 보유한 상담사가 배정되어 특정 금융사 소속이 아닌 독립적인 입장에서 상담해요. 보험·펀드·주식 상품에 연결된 인센티브 구조가 없는 게 핵심이에요.

상담 이후 뭔가 가입해야 하나요?

가입 의무는 없어요. 상담에서 나온 “ISA 개설하면 좋겠다”, “IRP에 일정 금액 넣어보세요” 같은 제안은 말 그대로 제안이라서 어디서 만들지, 할지 말지는 본인이 결정하면 돼요.

실제 상담에서 어떤 이야기가 오가나

1회차: 현황 파악

첫 회는 사전 설문지를 기반으로 현재 상황을 꺼내놓는 시간이에요. 월 실수령액, 고정 지출, 저축 현황, 부채 여부가 주된 이야기예요.

2~4회차: 실행 계획

현황 파악 이후엔 구체적인 방향 설정으로 넘어가요.

주택청약: 납입 금액·횟수 전략, 지역별 가점 기준

ISA: 일반형 vs 서민형 중 나에게 맞는 유형

IRP: 세액공제 한도 활용, 운용상품 선택

적립식 투자: 금액 설정, 인덱스 펀드 개념

상담 전 이렇게 준비하면 4회가 달라져요

가져가야 할 숫자 3가지

각 회차를 어떻게 쓰느냐에 따라 밀도가 크게 달라지니 상담 전에 아래 세 가지를 꼭 확인해 두세요.

월 실수령액 — 세후 실제로 통장에 들어오는 금액

월 고정 지출 — 월세·관리비·구독·보험료·대출 상환 등

현재 저축·투자 잔액 — 예적금, 펀드, 주식 포함

⚠ 정확한 상담을 위해 소득·지출 정보를 공유하게 돼요. 이 정보는 프로그램 운영 목적으로만 사용되고 외부에 제공되지 않지만, 그럼에도 공개가 불편하다면 정확한 수치 대신 범위로 말해도 상담은 진행이 되니 부담가지지 마세요!

미리 적어갈 질문 예시

아래 질문 중 본인 상황에 맞는 질문을 3~4개 적어두면 회차마다 방향이 잡혀요.

청약통장 납입 금액·횟수, 지금 전략이 맞는 건가요?

ISA 아직 안 열었는데 지금 열어도 되나요?

IRP 세액공제 한도까지 넣는 게 맞는 건지 모르겠어요.

비상금은 얼마나 있어야 하나요?

지금 지출 구조에서 저축 늘릴 여지가 있을까요?

대출이 있는데 상환이 먼저인가요, 투자가 먼저인가요?

서울 영테크 신청 방법과 기간

신청 경로

서울 영테크 누리집에서 온라인으로 신청하세요.

⚠ 신청 후 매칭 확인까지 며칠 걸릴 수 있고, 상담 일정은 배정된 상담사와 직접 조율해요.

모집 기간과 선착순 여부

연간 수회 모집하고 기수별 선착순이에요.

⚠ 현재 모집 기간은 수시로 달라지니 서울 영테크 누리집 공고문에서 반드시 확인하세요.

자주 하는 질문 (FAQ)

서울에 주민등록은 안 되어 있는데 직장이 서울이면 되나요?

아니요, 서울 영테크는 서울에 거주하는 만 19세부터 39세 청년만(제대군인이라면 의무복무 기간에 따라 최대 만 42세까지) 신청할 수 있어요. 주민등록 기준이라 실거주 또는 주민등록상 서울이어야 해요. 주소지 확인 절차가 있을 수 있으니 참고해주세요.

4회 다 채워야 하나요? 중간에 그만둘 수 있나요?

의무는 아니에요. 다만 회차가 쌓여야 실행 계획까지 다룰 수 있어서 끝까지 참여하는 게 훨씬 남는 게 많아요.

재테크 이미 공부한 사람도 도움이 되나요?

이론은 알아도 ‘내 소득, 내 지출에서 순서를 어떻게 짜나’는 다른 이야기라, 어느 정도 지식이 있어도 본인 상황에 대입해서 들어도 도움이 될거에요!

같은 프로그램 예전에 참여했는데 또 신청할 수 있나요?

최근 3년 이내 동일 프로그램 참여자는 신청이 제한돼요. 공고문에서 기준 연도 확인하세요.

상담 결과물을 따로 받을 수 있나요?

상담 내용을 정리한 자료를 제공하는 경우가 있어요. 상담사에게 직접 요청하면 돼요.

든든한 미래를 위한 선택

무료 재무설계를 망설이는 가장 큰 이유가 “상품 판매 아닌가”인데, 서울 영테크는 서울시 예산으로 운영되고 상담사에게 영업 인센티브가 없어서 안심하고 이용할 수 있어요!

돈 관리, 자산 형성에 대한 막연한 고민이 있었다면, 이번 기회에 전문가의 도움을 받아 체계적으로 준비해보는 건 어떠세요?

서울 영테크 누리집 바로가기
문의처 (서울 영테크 사무국): 02-6953-4206/2182
문의처 (다산콜센터): 02-120
문의처 (카카오톡): ‘서울톡’ 채널